AML & Verifizierung bei Baloobet

Wir verifizieren jeden Spieler, bevor zum ersten Mal ausgezahlt wird. Das schützt Ihr Geld und ist Vorgabe der Malta Gaming Authority (Lizenz MGA/B2C/823/2024).

Unsere AML-Richtlinie

Als lizenzierter Anbieter unterstehen wir den Anti-Geldwäsche-Vorschriften der Malta Gaming Authority und den einschlägigen Gesetzen Maltas, insbesondere dem Prevention of Money Laundering Act. Wir setzen diese Vorgaben vollständig um, ohne Ausnahmen für VIP-Mitglieder oder hohe Einzahlungsbeträge.

Unser Geldwäsche-Beauftragter (MLRO) ist für das gesamte Programm verantwortlich. Wir schulen unser Team regelmässig, dokumentieren alle relevanten Vorgänge und melden verdächtige Transaktionen direkt an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) Maltas.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung beginnt nicht erst bei der ersten Auszahlung. Schon bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben mit öffentlichen Registern und Sanktionslisten ab, und wir verifizieren das Alter (Mindestalter 18 Jahre). Die vollständige Identitätsprüfung verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung, in der Regel bereits nach der ersten Einzahlung.

• Registrierung: Altersprüfung, Sanktionslisten-Abgleich, Plausibilitätsprüfung der Angaben
• Erste Einzahlung: automatische Prüfung der Zahlungsmethode
• Erste Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung mit Dokumenten
• Laufend: zusätzliche Prüfung ab bestimmten Schwellenwerten oder bei Auffälligkeiten

Benötigte Dokumente

Für die vollständige Prüfung brauchen wir drei Nachweise: Ihre Identität, Ihren Wohnort und die Inhaberschaft der Zahlungsmethode. Ohne diese drei Elemente können wir keine Auszahlung freigeben.

Alle Dokumente müssen lesbar sein, alle vier Ecken zeigen und den vollständigen Namen tragen, der auch im Spielerkonto hinterlegt ist. Bei abweichenden Namen (etwa Ehename) verlangen wir einen amtlichen Nachweis der Namensänderung.

Der Verifizierungsablauf Schritt für Schritt

Der Ablauf ist bei jedem Spieler gleich und dauert je nach Auslastung bis zu 24 bis 48 Stunden. Sie sehen den Status Ihrer Prüfung jederzeit in Ihrem Konto unter "Verifizierung".

• 1. Sie laden die Dokumente direkt in Ihrem Konto hoch (Bereich Verifizierung, maximal 10 MB pro Datei).
• 2. Wir prüfen Echtheit, Lesbarkeit und Übereinstimmung mit Ihren Kontodaten.
• 3. Bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail oder Live-Chat mit einer konkreten Rückfrage.
• 4. Nach erfolgreicher Prüfung erhalten Sie eine Bestätigung per E-Mail, die Auszahlung wird freigegeben.

Datenschutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen (TLS) und in einem getrennten, verschlüsselten System gespeichert. Nur verifizierte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams haben Zugriff, und jeder Zugriff wird protokolliert. Wir geben Dokumente niemals an Dritte weiter, ausser soweit es gesetzlich vorgeschrieben ist.

Herkunft der Mittel nachweisen

Ab bestimmten Beträgen oder bei auffälligem Spielverhalten kann die Lizenzbehörde von uns verlangen, dass wir die Herkunft Ihrer Einzahlungen klären. Das ist keine Anschuldigung, sondern eine gesetzliche Pflicht. In der Regel fordern wir einen Nachweis der Herkunft der Mittel bei Einzahlungen von über 20'000 CHF innerhalb von 12 Monaten oder wenn das Spielverhalten im Widerspruch zu den bekannten finanziellen Verhältnissen steht.

• Gehaltsabrechnung der letzten 3 Monate
• Arbeitsvertrag oder Arbeitgeberbescheinigung
• Jahressteuerbescheid oder Steuererklärung
• Nachweis über Verkauf von Vermögenswerten (Vertrag, Beleg)
• Bankauszug, der die Mittel als verfügbares Guthaben ausweist

Legitime Quellen sind etwa Lohn, Erbschaft, Vermögensverkauf, Selbständigkeit oder Kapitalerträge. Der Nachweis wird nur von Mitgliedern des Compliance-Teams geprüft, die einer erweiterten Schweigepflicht unterliegen.

Wie wir Transaktionen prüfen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser Monitoring-System, das auffällige Muster erkennt, etwa Einzahlungen ohne nennenswertes Spiel, Strukturierungen von Beträgen unter der Meldegrenze oder plötzliche Änderungen des Verhaltens. Auffällige Vorfälle werden von unserem Compliance-Team manuell geprüft.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Methode-Regel), bei maximal 10'000 CHF pro Tag. Die minimale Auszahlung liegt bei 20 CHF, wie auch die minimale Einzahlung. Kryptowährungsauszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 1 Stunde, E-Wallets innerhalb von 24 Stunden, Karten und Banküberweisungen innerhalb von 1 bis 3 Werktagen.

Wenn Auszahlungsbetrag und Einzahlungshistorie nicht zusammenpassen, fragen wir nach einer Erklärung. Sobald alles nachvollziehbar ist, veranlassen wir die Zahlung unverzüglich.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Wir können Auszahlungen zurückhalten, bis die Verifizierung abgeschlossen ist. Für Einzahlungen gilt das nicht: Sie können vor der Verifizierung einzahlen, aber nicht auszahlen. Bei falschen oder unvollständigen Dokumenten erhalten Sie zwei Erinnerungen und haben anschliessend eine Nachfrist von 30 Tagen.

• Dokumente fehlen: Auszahlungen werden gesperrt, Guthaben bleibt intakt
• Frist läuft nach 2 Erinnerungen und 30 Tagen Nachfrist ab
• Betrugsversuch oder gefälschte Dokumente: das Konto wird dauerhaft gesperrt
• Guthaben aus nachgewiesen legitimer Quelle wird auch bei Sperrung zur gesetzlich vorgesehenen Abwicklung zurückgezahlt

Wenn Sie der Aufforderung zur Verifizierung nicht nachkommen, können wir das Konto nach Ablauf der Frist schliessen. Ein verbleibendes Guthaben erstatten wir auf eine von Ihnen angegebene, verifizierte Zahlungsmethode, sofern die Herkunft des Guthabens zweifelsfrei ist. Gegen jede Entscheidung können Sie sich an unseren Support wenden; darüber hinaus steht Ihnen das Beschwerdeverfahren der Malta Gaming Authority offen.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir nach dem letzten Geschäftsvorfall fünf Jahre lang auf, wie es das maltesische Geldwäschegesetz verlangt. Danach werden die Dokumente unwiderruflich gelöscht, es sei denn, eine gesetzliche Aufbewahrungspflicht oder ein laufendes Verfahren verlangt eine längere Speicherung.

Die Aufbewahrung dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber der Finanzaufsicht. Sie hat keine Auswirkung auf Ihr Spielkonto und Ihren Newsletter-Empfang; diese können Sie jederzeit separat anpassen.

Häufige Fragen

Kann ich schon vor der ersten Auszahlung einzahlen?

Ja. Einzahlungen sind vor der Verifizierung möglich, die erste Auszahlung geben wir erst nach abgeschlossener KYC-Prüfung frei.

Wie lange dauert die Verifizierung?

In der Regel 24 bis 48 Stunden nach Upload aller Dokumente. Bei Rückfragen verlängert sich die Frist entsprechend.

Warum verlangt Baloobet Casino einen Nachweis der Herkunft der Mittel?

Ab grösseren Beträgen oder bei auffälligem Spielverhalten sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft Ihrer Einzahlungen zu prüfen. Das gilt für jeden Anbieter mit maltesischer Lizenz.

Muss ich bei jeder Auszahlung neue Dokumente einreichen?

Nein. Nach erfolgreicher Verifizierung gilt diese dauerhaft, ausser Sie ändern Name, Adresse oder Zahlungsmethode oder es ergeben sich neue Anhaltspunkte.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Sperrung des Kontos?

Auch bei einer Kontosperrung bewahren wir die Unterlagen fünf Jahre auf und löschen sie danach. Zugriff haben ausschliesslich Compliance-Mitarbeiter.